Партнеры: Форум об анонимности и безопасности в сети. Всегда свежие списки прокси. | SMS активации, виртуальные номера |
Instaplus.me - лучший сервис для продвижения в Инстаграм. 5 дней бесплатно в Инстаплюс. |


ПРАВИЛА ПРОВЕРКИ и ЭКСПЛУТАЦИИ ДЕБЕТОВЫХ КАРТ. Обязательные условия для работы с сервисом от Bankman

Bankman

Арбитр
Команда форума
Регистрация
31 Окт 2019
Сообщения
6
Реакции
2
ПРАВИЛА ПРОВЕРКИ и ЭКСПЛУТАЦИИ ДЕБЕТОВЫХ КАРТ. Обязательные условия для работы с сервисом от Bankman

Эксплуатация дебетовых карт оформленных на третьих лиц без гарантии сохранности средств сопряжена с некоторым риском блокировки карты и снятия средств с карты номинальным владельцем карты (тем, на кого она оформлена, далее “дропом”), без вашего участия. Вероятность таких проблем можно свести к минимуму, если соблюдать ряд мер предосторожности и следуя правилам проверки карт каждый раз перед эксплуатацией.

После получения комплекта карты на руки, покупатель должен проверить комплект и убедиться в его работоспособности.

I. Получение и проверка комплектации карты

1. Первоначальная проверка комплектации карты после получения их на руки
Практически в любом комплекте карт банков РФ, должны быть:
1.1 Карта с ПИН-кодом. Убедитесь, что вы получили карту, которую заказывали.
1.2 Сим-карта, привязанная к данной карте.
1.3 Данные паспорта на кого оформлена карта (могут быть в виде сканов, фото или текста).
1.4 Данные для входа в интернет банк: логин и пароль.
1.5 Кодовое слово

2. Проверка карты через интернет банк. Необходимо сделать следующее:
2.1 Зайдите в интернет-банк при помощи логина и пароля из комплекта или зарегистрируйтесь самостоятельно в интернет банке с сайта или приложения.
2.2 Смените логин, если это возможно, и пароль обязательно.
2.3 Убедитесь, что смс-коды приходят на сим-карту из комплекта.
2.4 Тщательно проверьте через интернет-банк, не подключены ли другие номера телефонов к мобильному банку, оповещениям или другим услугам. Если такие номера есть (любые, кроме сим карты из комплекта), то уберите данные номера через интернет банк или после общения со службой поддержки.
2.5 Убедитесь, что нет дополнительных карт в интернет банке, кроме имеющейся у вас на руках. Если лишние карты обнаружены, то их необходимо заблокировать через интернет банк или по звонку по горячей линии. Телефоны горячей линии есть в конце данной статьи правил.
2.6 Убедитесь, что у дропа нет кредитов в данном банке. Это можно сделать в интернет банке
2.7 Убедитесь, что приложение интернет банка стоит только у вас. Это можно увидеть в интернет банке некоторых банков, либо звонком на горячую линию. Если приложение стоит на левых телефонах, то ваши средства могут быть переведены через это приложение.
2.8 Проверьте дропа на наличие долгов через сайт ФССП, Федеральная служба судебных приставов
в расширенный поиск введите паспортные данные дропа для получения сведений о задолженностях. Будьте внимательны при выборе региона. Проверяйте дропа в регионе выпуска карты и в регионе прописки, если они отличаются.
Если у него есть незакрытая задолженность, то ее могут списать с вашей карты.
2.9 Контрольная проверка
Позвоните на горячую линию банка и убедитесь, что кодовое слово верно. У вас его спросит оператор колл центра, и если оно верное, то даст доступ к данным. При разговоре с оператором задайте ему вопросы от лица владельца карты:
Нет ли у меня кредитов в банке,
Не подключены ли к моим картам другие номера телефонов для оповещений,
Не подключено ли приложения к другим смартфонам, кроме вашего

Если левые номера и приложения подключены, то оператора попросите их отключить.

3. Проверка через банкомат.
3.1 Вставьте карту в банкомат, проверьте баланс. Если ПИН-код верен, то банкомат выдаст чек с балансом карты или покажет баланс на экране.
Если пин неверен, то не спешите выбрасывать карту. Позвоните в колл центр банка и спросите, как сбросить ПИН-код и поставить новый. В большинстве банков можно переустановить ПИН-код на новый
3.2 Измените ПИН-код на личный.
3.3 Положить для теста на карту 1000-5000 руб (сумма зависит от банка) и снять. Если снять не удается, карта, скорее всего, стоит на фрод-мониторинге.

Только после проверки карт по всем пунктам покупатель может использовать карту.

II. Использование карты.

1. Перед каждым заливом денег на карту повторить пункты все пункты проверки раздела I (Получение и проверка комплектации карты), так как номинальный владелец карты мог за это время:
1.1 Влезть в долги, нужно проверить по ФССП, Федеральная служба судебных приставов
1.2 Если пароли на симку не приходят, заливать деньги нельзя до выяснения причины,
1.3 Дроп мог изменить номер оповещения или добавить свой,
1.4 Мог выпустить дополнительные карты
1.5 Мог взять кредиты
1.6 Мог подключить себе мобильное приложение
1.7 Дроп мог заблокировать карту и др.
Обнаружение обозначенных выше недостатков есть признак подготовки дропа к краже и является гарантийным случаем в течение срока гарантии, и вам нужно обратиться к продавцу с этим вопросом и получить замену комплекта или консультацию по этому вопросу.

III. Работа с картой после проведения обязательной проверки

2.1. Не рекомендуется заливать на карту сразу большие суммы денег.
2.2. Снимайте деньги с карты максимально быстро. Чем быстрее, тем лучше. Максимальный срок нахождения денег на карте - 3 часа.
2.3. Есть способ для продления срока работы карты, если вас интересует длительное использование.
2.3 НЕ ХРАНИТЕ деньги на дебетовых картах приобретенных без гарантии сохранности!

ВНИМАНИЕ!
Все пункты имеют. Если покупатель не имеет возможности или желания исполнять обязательства по проверке и эксплуатации карт, то настоятельно рекомендуем отказаться от покупки карт без гарантии и приобретать "карты с гарантией сохранности средств"


Если ваша карта ЗАБЛОКИРОВАНА в процессе работы, то в срочном порядке позвоните на горячую линию банка.
С помощью данных паспорта и кодового слова узнайте причину блокировки.

1) Карта может быть заблокирована банком, если банк решил, что ваши операции подозрительные (не имеет значения, что ваши средства могут быть абсолютно белыми, банк все равно может их посчитать подозрительными).
2) Карта может быть заблокирована ее номинальным владельцем.

В обоих случаях вам нужно обратиться к продавцу и предоставить следующую информацию:

ФИО на кого оформлена карта,
банк и тип карты,
кодовое слово,
причина блокировки,
баланс на карте на момент блокировки.
Все данные являются обязательными.

Номера горячих линий банков


Альфа банк – 8-800-200-00-00,
Авангард – 8-800-333-98-98
Восточный – 8-800-100-71-00,
ВТБ24 – 8-800-100-24-24
ГазпромБанк – 8-800-100-00-89,
КредитЕвропа – 8-800-700-77-57
Мегафон – 8-800-550-05-00,
Открытие – 8-800-700-78-77
Промсвязь – 8-800-333-03-03
Почтабанк – 8-800-550-07-70
РайфайзенБанк – 8-800-700-91-00
Ренессанс – 8-800-200-0-981
Россельхоз (РСХ) – 8-800-200-02-90
Рокет – 8-800-200-07-08
РусскийСтандарт – 8-800-200-6-200
Сбербанк – 900
Тинькофф – 8-800-555-777-8
Убрир – 8-800-100-02-00
ЮниКредит – 8-800-700-10-20
Уралсиб – 8-800-250-57-57
ХоумКредит – 8-800-700-800-6
 
Последнее редактирование:


Bankman

Арбитр
Команда форума
Регистрация
31 Окт 2019
Сообщения
6
Реакции
2
Способ продления срока работы карты до максимума!

Карты даже самых надежных дропов и самых стойких банков рано или поздно блокирует банк по 115 ФЗ или другим причинам. Есть способ избежать блока, или по крайней мере продлить срок работы карты до максимального. Вот способ:
1) После получения карты, сперва пополните вашу карту на небольшую сумму, около 500-1000 рублей
2) Потратьте эти деньги в любом магазине (сделайте покупку через терминал).
3) Теперь вы можете пополнять карту на ту сумму, какую необходимо вывести. Можно сделать несколько пополнений.
4) Перед снятием наличных сделайте покупку в магазине на 100-500 рублей. Достаточно просто купить пару пачек сигарет, но никто не мешает затариться по полной)
5) Сделайте снятие наличных в банкомате.

Суть способа заключается в том, что нужно делать покупки с карты, имитируя при этом жизнь реального пользователя карт, а не того, кто выводит деньги в наличные.
Если вы делаете покупки (желательно их делать как можно больше, но достаточно и одной перед снятием наличных), то вы не попадаете под мониторинг как обнальщик. Способ проверен и работает во всех банках и также кошельках.

На примере Альфа банка:
Если вы сразу закидываете на свежую карту 150к рублей кеш-ином, то с большой вероятностью сразу ловите блок. Либо с первого, либо с пары пополнений блок.
Если вы используете способ (я его использую), то вы можете пользоваться картой в пределах лимита 2-3 месяца, и если карте дать отдохнуть, то больше.
 
Сверху